Planificación financiera personalizada
Analizamos la situación financiera actual del cliente y diseñamos estrategias a
medida para alcanzar sus objetivos.
Análisis de la situación financiera actual
Se revisa la composición del patrimonio (activos, deudas, ingresos, gastos), se evalúan flujos de caja y se proyecta el futuro financiero del cliente.
Perfil de riesgo
Se evalúa la tolerancia del cliente ante los riesgos financieros. Algunas personas prefieren inversiones conservadoras con bajo riesgo, mientras que otras pueden estar más dispuestas a asumir riesgos para obtener mayores rendimientos.
Objetivos a corto, medio y largo plazo
Se establecen metas como la compra de una vivienda, la financiación de la educación de los hijos, la jubilación, o la compra de un negocio.
Plan de acción
Se elabora un plan concreto que detalla cómo gestionar las inversiones, los ingresos y gastos, de modo que las metas financieras puedan cumplirse de manera efectiva.
